Citigroup deberá pagar casi 136 mdd por incumplimiento en control de datos y riesgos

Dos reguladores bancarios estadounidenses impusieron a Citigroup una multa conjunta de 135,6 millones de dólares, debido a que el banco no ha avanzado lo suficiente en la resolución de añejos problemas de control interno y de riesgo.

Aunque ambas instituciones reconocen algunos avances, persisten problemas significativos que motivaron tanto a la OCC como a la Fed a emitir las multas: “Citigroup no ha hecho progresos suficientes para remediar sus problemas con la gestión de la calidad de los datos y no ha aplicado controles compensatorios para gestionar su riesgo continuo”, dijo el banco central en un comunicado.

Citi no admitió ni negó las acusaciones del regulador. El banco está “tomando medidas para corregir las infracciones” y entrar en conformidad, dijo la Fed.

Las multas son un duro golpe a la CEO Jane Fraser, quien ha enfrentado dificultades con la rentabilidad y una disminución en el valor de las acciones. Desde que asumió el cargo en 2021, ha estado enfocada en optimizar la organización mediante la retirada de actividades en los mercados minoristas.

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En un comunicado, Fraser mencionó que ha avanzado satisfactoriamente en cumplir con las exigencias de los reguladores, aunque reconoció que no fue lo bastante ágil en la gestión de la calidad de los datos.

“Como hemos dicho desde el principio de este esfuerzo plurianual, estamos comprometidos a gastar lo que sea necesario para abordar nuestras órdenes de consentimiento”, dijo Fraser.

“Siempre hemos dicho que el progreso no sería lineal, y no tenemos ninguna duda de que tendremos éxito en llevar a nuestra empresa a donde tiene que estar en términos de nuestra transformación”.

Las multas se derivan de acciones regulatorias consecutivas en octubre de 2020. La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés). impuso una sanción de 400 millones de dólares por deficiencias en la gestión de riesgos, los programas de gobierno de datos y los controles internos del banco. Al mismo tiempo, la Reserva Federal emitió una orden de cese y desistimiento en la que ordenaba al banco que corrigiera determinadas prácticas de gestión del riesgo de cumplimiento, calidad de los datos y controles internos.