Hacienda endurece medidas contra lavado de dinero

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó este lunes en el Diario Oficial de la Federación las Reglas de Carácter General, previstas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Al respecto, indicó que este endurecimiento de las medidas gubernamentales contra el lavado de dinero en México contribuirá a proteger la integridad del sistema financiero, así como a fortalecer los mecanismos de prevención y combate a esta actividad ilícita.

De acuerdo con la Secretaría de Hacienda, la publicación de estas reglas es parte de la implementación de reformas hechas por el Congreso de la Unión durante 2025 y 2026. Afirmó que estas nuevas normas se aplicarán a quienes realizan Actividades Vulnerables y consolidarán el régimen en materia de prevención del lavado de dinero, ya que precisan 1) criterios para su aplicación; 2) obligaciones de los sujetos obligados; y 3) las atribuciones de las autoridades responsables de su implementación, supervisión y verificación.

El ramo encabezado por Édgar Amador Hernández destacó entre los cambios la incorporación del Enfoque Basado en Riesgo (EBR), el cual guiará el cumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley. Explicó que este modelo establece que las personas que realizan Actividades Vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas. Ello a través de metodologías que permitan mejorar la gestión de riesgos e identificar mejor operaciones posiblemente relacionadas con recursos de procedencia ilícita.

“Las Reglas fortalecen las medidas de conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las Personas Políticamente Expuestas, los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos”, indicó a través de un comunicado.

Debido al nuevo marco legal, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público deberá ejercer sus atribuciones bajo un “Enfoque Basado en Riesgo”, a fin de orientar sus acciones a supervisar y verificar sectores o actividades que puedan estar más expuestas a ser utilizadas para el lavado de dinero. En ese sentido, prevé un “modelo de cumplimiento proporcional” que norma las obligaciones y acciones de supervisión a partir de su nivel de riesgo, permitiendo optimizar recursos, fortalecer el cumplimiento de la ley y facilitar la implementación de controles.

Finalmente, comunicó que la entrada en vigor de las nuevas disposiciones será gradual, a fin de que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con el nuevo marco regulatorio. En tanto, sostuvo que las nuevas disposiciones se inscriben en el marco jurídico vigente y acatan los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).